¿Qué es Yielding y cómo funciona? La plataforma DeFi

¿Que és Yielding?

Yielding es una compañía española que opera dentro del ecosistema DeFi (Finanzas Descentralizadas) para generar rentabilidades a sus usuarios. El objetivo de la compañía es generar ingresos pasivos periódicamente ofreciendo transparencia y cercanía en toda su operativa.

La metodología de Yielding se basa en la detección, comprobación y ejecución de las mejores oportunidades de inversión dentro del universo DeFi, esencialmente mediante la participación en piscinas de liquidez (liquidity pools).

La plataforma Yielding  convierte los activos digitales de sus participantes (Ethereum) en un fondo colectivo desde el cual se participa en diversos tipos de piscinas de liquidez (bajo y alto riesgo). Mediante una gestión profesional del capital, la compañía tiene como objetivo conseguir unas rentabilidades por encima de la media de mercado.

Rentabilidad dentro del ecosistema DeFi.

Plan de compensación sostenible.

Transparencia en la operativa.

¿Cómo funciona Yielding?

La metodología de Yielding se basa en la detección, comprobación y ejecución de las mejores oportunidades de inversión dentro del universo DeFi, esencialmente mediante la participación en piscinas de liquidez (liquidity pools).

Los softwares de Yielding convierten los activos digitales de sus participantes (mayoritariamente Ethereum), token por excelencia en la plataforma, en una pool colectiva desde la cual se participa en diversos tipos de piscinas de liquidez (bajo y alto riesgo). Mediante una gestión profesional de la aportación, la compañía tiene como objetivo conseguir unas rentabilidades por encima de la media de mercado.

 A grandes rasgos, la operativa de Yielding se basa en 3 pasos:

  1. Predicción de la tendencia del mercado: se efectúa mediante el Y Trend, un algoritmo que incluye técnicas de machine learning (inteligencia artificial) para poder detectar las tendencias del mercado. El algoritmo detecta variaciones del mercado y avisa al equipo de traders permitiéndoles operar con el riesgo óptimo (mercado alcista = más cryptos, mercado bajista = más stablecoins).
  • Detección de oportunidades: después de detectar la tendencia del mercado, llega el turno de buscar oportunidades. De eso se encarga el algoritmo Y Scrapper, que busca y filtra las mejores oportunidades del mercado.

Cabe destacar que toda su operativa se centra no sólo en la generación de recompensas sino también en la protección del valor del colateral (licencias adquiridas). A día de hoy, es el Ethereum, pero durante los próximos meses se espera la incorporación de Bitcoin y USDT como token Colateral.

Esto tiene sentido porque de nada sirve generar rentabilidad en una piscina de liquidez si las licencias que hemos adquirido pierden valor mientras tanto.

Equipo

Adrià Crusi

CEO y socio fundador.

Roger Pérez

CTO y socio fundador

Roberto de Arquer

Ejecutivo y asociado

¿Qué es el Yield Farm? El producto estrella de Yielding

Yielding Farm es el resultado de la combinación de la inteligencia artificial con los altos retornos que ofrece el Yield Farming, gracias al elevado interés que está generando el DeFi en el mercado crypto.

A partir de algoritmos inteligentes se diversifica de forma dinámica el capital (según esté el mercado alcista, lateral o bajista). El capital se diversifica en diversos activos minimizando el riesgo y maximizando el retorno esperado.

Aproximadamente el 80% del capital se encuentra en activos de poco riesgo y se obtienen rendimientos pasivos por aportar liquidez en diversos Smart Contracts. El capital restante (20%) se encuentra en activos mucho más volátiles pero que ofrecen una rentabilidad de Yield Farming altamente atractiva.

Compañía regulada mediante una EAFI

Tal y como expondré en las conclusiones finales, Yielding ha llegado para revolucionar el concepto de plataforma manteniendo un alto estándar de calidad.

Prueba de ello es que ha logrado lo que pocas han hecho, al menos hasta la fecha: conseguir una regulación de tipo financiero. Para ello lo que ha hecho es unirse a la EAFI barcelonesa Alpha Capital.

 

A modo introductorio, una EAFI es una Empresa de Asesoramiento Financiero (persona física o jurídica) que presta servicios de asesoramiento en materia de inversión. Este asesoramiento puede ser recomendaciones personalizadas sobre productos financieros u otras materias auxiliares como la estructuración de capital, estrategia industrial y fusiones y adquisiciones. Ver más sobre las EAFIs.

 

Las EAFI se encuentran bajo el riguroso control de la CNMV a fin de ofrecer a los clientes la protección necesaria. En ese sentido, cualquier producto o empresa que trabaje con una EAFI, estará adscrito a los estándares de control impuestos por los reguladores. Tal y como citan desde Yielding Technologies en una nota de prensa:

Yielding cuenta ya con el asesoramiento de una entidad Financiera regulada de la Unión Europea.

Yielding Technologies, empresa domiciliada en Malta, ha designado como su asesor financiero a ALPHA CAPITAL, una entidad financiera totalmente regulada, que opera de acuerdo a la normativa financiera de la Unión Europea, registrada en Malta con pasaporte de la Unión Europea (EU) bajo la Autoridad de Servicios Financieros (MFSA) con código de identificación ACMG.

ALPHA CAPITAL como asesor financiero regulado podrá proporcionar en exclusiva para Yielding de un análisis de estructuras y eficiencia de las licencias de software desarrolladas por ésta. Este acompañamiento podrá incluir una descripción clara acerca de las soluciones tecnológicas desarrolladas por Yielding, un reporting periódico completo, incluyendo activos digitales, informes de análisis y seguimiento.

Yielding, quiere despuntar frente a su competencia al obtener el asesoramiento financiero de una entidad regulada como es Alpha Capital, ofreciendo total transparencia y seguridad a sus clientes, y poniendo al alcance de sus clientes la información y reporting elaborado por su asesor financiero en exclusiva para Yielding.


Nota:

La Autoridad de Servicios Financieros de Malta MFSA es el único regulador para servicios financieros de Malta (como parte de la Unión Europea EU). Fue establecida por una Ley del Parlamento especial, la Ley de la Autoridad de Servicios Financieros de Malta, 1988, asumiendo funciones de supervisión que, con anterioridad, estaban a cargo del Banco Central de Malta, el Mercado de valores de Malta y el Centro de Servicios Financieros de Malta. La Autoridad es una institución pública completamente autónoma y reporta al Parlamento en base anual.

¿Qué Softwares (productos) ofrece Yielding?

Yielding cuenta con varios productos (softwares) mediante los cuales los usuarios pueden posicionarse en distintos activos del ecosistema DeFi. Dependiendo del producto que el usuario escoja, tendrá un tipo de exposición al mercado DeFi:

Killer Whale

“Producto DeFi de Alto Riesgo

 

Killer Whale utiliza un método versátil que distribuye la Pool de forma dinámica entre Cyrptos y Stablecoins en base a un conjunto de inputs i outputs algorítmicos con una exposición mínima del 40% al mercado.

Aproximadamente el 80% del capital se encuentra en activos de poco riesgo y se obtienen rendimientos pasivos por aportar liquidez en diversos Smart Contracts. El capital restante (20%) se encuentra en activos mucho más volátiles pero que ofrecen una rentabilidad de Yield Farming altamente atractiva.

Hay que ser conscientes de que, en este software, una parte está altamente expuesta a criptomonedas de baja capitalización, por ende, sus resultados variarán en base al comportamiento del Mercado.  Aunque, por otro lado, la otra parte de los rendimientos son obtenidos semanalmente mediante Yield Farming, donde en esta no importa la dirección que tome el mercado.

Whale

“Producto DeFi de Medio Riesgo

Whale utiliza un método versátil que distribuye la Pool de forma dinámica entre Cryptos y Stablecoins en base a un conjunto de inputs i outputs algorítmicos con una exposición máxima del 50% al mercado.

La metodología y la estrategia es la misma que “su hermano mayor” Killer Whale, donde obtenemos un parte de nuestros rendimientos a partir del sistema de Yield Farming y la otra dependiendo del comportamiento del mercado y nuestro colateral. Pero con una diferencia determinante y particular que hemos mencionado anteriormente, su exposición al mercado es de máximo del 50%, mientras que la de Killer Whale, la exposición mínima es del 40%.

En Román paladino, la única diferencia está en el riesgo asumido. 

IMP: Es probable que en los próximos días este producto se elimine de la cartera de productos disponible en Yielding. En contrapartida, se fusionará con el producto Killer Whale y se disminuirá el riesgo de éste.

Viper

Producto DeFi sobre Ethereum

 

Viper es un software completamente expuesto sólo sobre Ethereum, además utilizando los rendimientos obtenidos mediante Yield Farming. Es decir, tenemos dos fuentes de ingresos;

  • Por un lado, nuestro colateral, en este caso el ETH, donde nuestra rentabilidad variará dependiendo de su comportamiento.
  • Y por otro, y como hemos mencionado anteriormente, la rentabilidad obtenida por yield farming.

Con el producto Viper, el usuario sigue teniendo Ethereum como colateral y produce rendimientos en ETH, por lo que acumula nuevos EHT como recompensa.

Hammer

“Producto DeFi sobre Bitcoin

 

Hammer distribuye las criptomonedas sobre pools que replican el comportamiento del Bitcoin, permitiendo al usuario generar rendimientos extra sobre su aportación.

Una parte de esta estrategia se caracteriza por ser un sistema de Software completamente expuesto a la cotización de BTC, por lo que los resultados varían en base el comportamiento de esta Criptomoneda.

Es decir, en este caso el colateral al utilizar este método es el Bitcoin. Aunque, por otro lado, los rendimientos obtenidos mediante Yield Farming son independientes al valor del BTC.

Una vez vistos estos dos productos, Vipper y Hammer, podríamos decir que la filosofía y la estrategia es completamente la misma, la única diferencia es que Viper utiliza Ethereum y Hammer, Bitcoin.

Ray

“Producto DeFi sobre StableCoins

El principal objetivo de esta metodología es obtener beneficios y generar rendimiento mediante el sistema de Yield Farming sobre los distintos pools de StableCoins. 

Yielding Ray, utiliza una distribución completamente sobre Stablecoins lo que sus resultados son independientes a los movimientos del mercado. Dicho de otra manera: en este caso se posiciona en pools valoradas en dólares y lo que generamos como rentabilidad se cobra en ETH, de forma que vamos acumulando nuevas unidades de Ethereum.

Comparación entre los diferentes Softwares: (Riesgo-Beneficio)

Anteriormente ya hemos analizado en profundidad cada producto, en qué consisten y qué potencial de recompensas tienen. Pero, aun así, para los más grafistas, la siguiente imagen es un desglose de cada software con una pequeña descripción con su principal característica y ordenados de Mayor riesgo/Beneficio (Izquierda) a Menor Riesgo/Beneficio (Derecha) en relación a su volatilidad (probabilidad de que, debido a cambios en los precios de los activos que componen la pool, haya aumentos o disminuciones del valor de nuestras licencias).

Como era de esperar, los activos que están compuestos únicamente por un tipo de activos como pueden ser el Ray, el Hammer y el Viper tienen menos riesgos ya que los cambios de precios no les afectan.

 

Ejemplo: si ponemos 1 ETH en el producto Viper seguiremos teniendo 1 ETH + Recompensas); en cambio, si ponemos 1 ETH en Killer Whale éste se referencia en dólares y este valor en dólares puede fluctuar).

Plan de afiliados (plan de recompensas)

Debemos decirlo, nos parece el plan de recompensas más meritocrático que hemos visto hasta la fecha. A grandes rasgos, existen 3 tipos perfiles:

Para este post, vamos a centrarnos en la figura del inversor y la figura del Team Leader.

  • Para ser inversor, el único requisito es depositar una cantidad mínima de 500 USD (el equivalente en ETH. Basta con hacer el depósito y destinarlo al producto de Yield Farm para poder empezar a generar recompensas (70% de lo que se genera semanalmente).

En el caso del Team Leader, los requisitos son más altos ya que además de ganar las recompensas por su inversión, también puede generar rendimientos por las rentabilidades obtenidas por su equipo. En este caso las recompensas son en 2 niveles y se ganaría el 10% del primer nivel y el 6% del segundo. Para ello los requisitos son: depósito mínimo de 3.000 dólares y un equipo de 30.000 dólares repartido en un mínimo de 3 miembros (sin contar otros Team Leaders).

Hay otros perfiles dentro del plan de compensación, enfocados a grandes distribuidores pero que creemos que no aplican en este post.

Como puedes ver, se trata de un plan de compensación de pocos niveles, que busca que las personas que se refieran a un equipo conozcan bien quién es su líder y que éste pueda proporcionar un soporte personalizado y de calidad.

Tutorial: Como ingresar desde Metamask

Preguntas Frecuentes

El Yield Farming o agricultura de rendimiento es una práctica de inversión en DeFi que se utiliza para maximizar ganancias. Básicamente, lo que hacen los inversores es generar ganancias con sus activos sin tener que vender y comprar éstos de manera repetitiva.

En DeFi existe esta posibilidad porque muchos protocolos permiten distintas formas de obtener ganancias. Por ejemplo, se pueden obtener ganancias realizando staking con una cantidad determinada de criptomonedas, por un tiempo determinado. El staking consiste en bloquear fondos en un monedero de criptomonedas para recibir intereses a cambio. Esta práctica, muchas veces se complementa con tokens de gobernanza o con la posibilidad de solicitar préstamos con bajos intereses.

No, Yielding Capital opera en el ecosistema DeFi pero no es un proyecto DeFi al uso. Su estructura se corresponde con las de una plataforma o pool de inversión.

Tanto los depósitos como las retiradas se realizan en ETH (Ethereum).

Cuando depositamos en Yielding Capital, la compañía hace una “foto” de el valor en dólares de nuestro depósito para tenerlo en cuenta como colateral.

Por encima de todo, el objetivo de la compañía es preservar el valor de nuestro colateral en dólares. El motivo es porque gran parte de éste se destina a pools de liquidez en stablecoins vinculadas al dólar para obtener rendimientos.

Si se tomara como referencia alguna otra crypto volátil, podría ocurrir que a la hora de retirar no hubiera fondos disponibles debido a una subida de precio, pues parte de estos estarían en USD. Es mucho más fácil escoger una moneda estable como referencia a la hora de establecer el colateral de nuestra inversión.

¿Eso significa que si sube el ETH o el BTC no ganaré por esa subida? Para nada. Yielding Capital también opera en pools de crpyots que no son stablecoins y si suben de precio también subirá el valor en esas pools. La única diferencia es que en vez de ver esa subida en tu colateral lo verás en las recompensas que se reparten semanalmente

Las recompensas se reparten cada semana (concretamente los domingos a las 23:59, UTC+1) en ETH.

Sí, pese a que no existe ningún bloqueo del capital y podemos sacarlo cuando queramos, sí existe un periodo de penalización por pronta retirada de 6 meses. Las penalizaciones son las siguientes:

Retirada durante los meses 1-3: 20%

Retirada durante los meses 4-6: 10%

Si, tienes una opción para activar o desactivar el interés automático. No hay mínimo para hacer la reinversión

Se trata de Zooms donde el equipo corporativo muestra las operaciones realizadas y la rentabilidad conseguida. También comentan algunas noticias y novedades importantes. Puedes seguirlos en: https://yieldingoficial.medium.com/

Puedes hacer el seguimiento en los Reportes Semanales, donde se adjuntan los hashes de todas las operaciones realizadas. La compañía también está trabajando en una auditoría

Sí, como todas las inversiones en productos que operan en los mercados, Yielding Capital también tiene riesgos, entre los que se incluyen:

  • Riesgos de estrategia: que dejara de funcionar por cambio de dinámica de mercado. Algoritmo con machine learning debería ir adaptándose.
  • Riesgo mercado: bajada de interés del DeFi.
  • Riesgo de smart contract: hackeos o malas intenciones por parte de los creadores.
  • Riesgo de caídas de precios del colateral.
  • Riesgos de subidas de fees (gas).

¿Listo para ser parte de Yielding?

DISCLAIMER

Esta web contiene información sobre productos y servicios de mercados no regulados, como es el de las criptomonedas. El sector de las criptomonedas es un sector experimental y no regulado catalogado como de alto riesgo.

¿Tiene conocimiento de que participar en mercados no regulados puede suponer la pérdida parcial o total del capital invertido?

¿Entiende los riesgos asociados con la inversión de alto riesgo como son las criptomonedas y otros activos digitales?

¿Entiende que la información incluida en esta web no constituye recomendación de inversión de ningún tipo y que en ningún caso tiene en cuenta aspectos como su situación financiera personal ni sus conocimientos en materia de inversión?